Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Instasino Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Alle Regeln folgen den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz Nr. 8048/JAZ2025-048.

Unsere AML-Richtlinie

Instasino Casino wurde 2025 von der InstaPlay Entertainment SRL mit Sitz in San José, Costa Rica, gegründet und operates unter der Lizenz 8048/JAZ2025-048 der Curaçao-Glücksspielbehörde. Diese Lizenz verpflichtet uns zu einem vollständigen Anti-Geldwäsche-Programm, das wir streng einhalten. Wir schreiben hier bewusst Klartext statt juristischer Formeln.

Geldwäsche bedeutet, dass über unser Casino illegal erlangtes Geld in scheinbar legale Gewinne umgewandelt werden soll. Deshalb führen wir bei jedem Kunden eine Risikoanalyse durch, überwachen Zahlungsmuster und melden verdächtige Aktivitäten an die zuständige Financial Intelligence Unit. Verstöße gegen unsere AML-Regeln führen sofort zur Kontosperrung.

• Risikoeinstufung jedes Kunden bei Registrierung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldepflicht bei verdächtigen Transaktionen an die Behörde
• Regelmäßige Schulungen unseres Compliance-Teams
• Vier-Augen-Prinzip bei allen Freigaben über 2.500 EUR

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Sie in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, und ab bestimmten Schwellenwerten oder bei ungewöhnlichem Verhalten führen wir eine erweiterte Prüfung durch. Ohne vollständige Verifizierung ist keine Auszahlung möglich, Einzahlungen und Spielguthaben bleiben davon unberührt.

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern alle vier Ecken sichtbar sind und das Dokument gültig ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung (Strom, Gas, Wasser) oder ein Kontoauszug, nicht älter als drei Monate. Den Zahlungsmittel-Nachweis erbringen Sie per Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter Mittenzahl), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess läuft in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung. Sie laden die Dokumente direkt hoch, und unser Compliance-Team prüft sie in der Regel innerhalb von 72 Stunden. Sie sehen den Status jeder Prüfung live im Konto und erhalten eine E-Mail, sobald eine Entscheidung getroffen wurde.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, alle Zugriffe werden protokolliert. Wir geben Ihre Nachweise niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, die dies gesetzlich verlangen dürfen.

• 1. Menüpunkt Verifizierung im Konto öffnen
• 2. Lichtbildausweis von beiden Seiten fotografieren und hochladen
• 3. Adressnachweis (max. 3 Monate alt) hochladen
• 4. Zahlungsmittel-Nachweis je nach Einzahlungsmethode ergänzen
• 5. Prüfung innerhalb von bis zu 72 Stunden abwarten
• 6. Bestätigung per E-Mail erhalten

Herkunft der Mittel

Bei höheren Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern bitten wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die Geldwäsche verhindern soll. Ein einzelner großer Gewinn am Spielautomaten ist dabei kein Auslöser, wohl aber z. B. mehrere Einzahlungen von insgesamt über 10.000 EUR in kurzer Zeit bei geringer Spielaktivität.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Die Prüfung dauert je nach Komplexität drei bis zehn Werktage. Bis zum Abschluss Ihrer Prüfung pausieren wir Auszahlungen, Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten und verfügbar.

Unsere Transaktionskontrollen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es vergleicht Transaktionsmuster mit Ihrem zuvor definierten Profil und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, es sei denn, diese steht technisch nicht zur Verfügung; dann zahlen wir per Banküberweisung aus.

Unsere Limits: Einzahlungen und Auszahlungen ab jeweils 20 EUR, maximal 5.000 EUR täglich und 20.000 EUR monatlich. Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir in wenigen Minuten bis zwei Stunden, E-Wallets innerhalb von 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen in einem bis fünf Werktagen. Vom Casino berechnen wir keine Gebühren.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Liegen die Unterlagen nach weiteren 60 Tagen noch immer nicht vor, schließen wir das Konto endgültig und erstatten das verbleibende Guthaben auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode, soweit gesetzlich zulässig.

Stellen wir während der Prüfung gefälschte Dokumente, Identitätsbetrug oder eine Umgehung der Eigenaussperrung fest, sperren wir das Konto sofort, vereinnahmen keine Einzahlungen mehr und erstatten offenes Guthaben nur nach positiver Identitätsklärung. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an unser Compliance-Team wenden; wir antworten innerhalb von fünf Werktagen.

Aufbewahrung Ihrer Nachweise

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf, wie es die AML-Gesetze unserer Lizenzjurisdiktion vorschreiben. Danach löschen wir sie sicher, sofern keine längere gesetzliche oder behördliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Der Grund für diese Frist: Behörden können im Nachhinein Nachweise zu Transaktionen anfordern, die Jahre zurückliegen. Unsere Speicherung erfolgt EU-DSGVO-konform, mit Serverstandorten in gesicherten Rechenzentren, Verschlüsselung im Ruhezustand und protokolliertem Zugriff. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anzufordern.

Häufige Fragen zu Instasino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Instasino Casino?

Bis zu 72 Stunden ab Upload aller Dokumente. In den meisten Fällen sind wir deutlich schneller, bei komplexen Fällen wie einem Mittelherkunftsnachweis kann die Prüfung drei bis zehn Werktage dauern.

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein. Sie können sich registrieren, einzahlen und mit Echtgeld spielen. Die vollständige Verifizierung ist erst vor der ersten Auszahlung verpflichtend.

Warum muss die Auszahlung über die Einzahlungsmethode erfolgen?

Diese Regel, Same-Methode-Prinzip genannt, ist eine AML-Anforderung. Sie stellt sicher, dass Gelder an die Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung und löschen sie danach sicher. Zugriff haben ausschließlich befugte Compliance-Mitarbeiter.

Kann ich mit Kryptowährungen die Verifizierung umgehen?

Nein. Auch für Krypto-Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum oder Tether gilt die vollständige KYC-Pflicht vor der ersten Auszahlung.